Auctor Gestion Privée vous accompagne, toujours avec la même méthode : l’état des lieux, le constat, l’analyse, la stratégie et la matérialisation de celle-ci.

La première étape consiste à réaliser une étude de votre retraite. Les régimes actuels, publics, privés, obligatoires et complémentaires auxquels vous avez cotiser sont analysés, calculés. Le but est de déterminer clairement quel sera votre revenu perçu au jour de votre retraite. La baisse de revenus n’est pas occasionnelle, bien au contraire.

EN MOYENNE, EN RETRAITE, VOUS TOUCHEZ 70% DE VOTRE DERNIER REVENU EN TANT QU’ACTIF :

63 % POUR LES NON CADRES
44,5 % POUR LES CADRES
70 % C’EST LA MOYENNE NATIONALE

Vous souhaitez organiser une stratégie en vue d’obtenir à l’année X l’obtention d’un revenu complémentaire de XXX € annuels nets de fiscalité. Pour ce faire, il est nécessaire de quantifier vos moyens actuels afin d’en capitaliser une partie pour construire un patrimoine pour l’avenir. Investir en immobilier, en direct ou via des SCPI, en financier (Assurance-Vie, PER, PERP, Madelin, PEA…) pour générer du capital, votre sérénité de demain.

L’épargne mensuelle dont vous disposez est un atout clé. Sa mobilisation permettra de servir vos objectifs. Investir convenablement, intelligemment nécessite de bien analyser le contexte actuel et d’anticiper celui de demain. Prendre les bonnes décisions est impossible sans l’élaboration d’un bilan patrimonial, point de départ fixe de notre processus.

Selon l’horizon d’investissement : 5 ans, 10 ans, 20 ans, possible et nécessaire pour vous, seul l’approche stratégique vous permettra d’avoir une vision claire des projections de ces investissements.

Plusieurs scénarios sont possibles pour répondre à cet horizon, ce timing, et remplir les objectifs fixés.
La finalité sera de mesurer lequel fonctionne le mieux, en prenant en compte plusieurs éléments comme le coût initial, le coût mensuel, l’inflation, la revalorisation, la fiscalité…etc.