LE BILAN PATRIMONIAL est une photographie complète de votre situation financière, fiscale et personnelle. Il permet de mieux comprendre votre patrimoine, sa répartition, vos projets et vos objectifs afin de définir une stratégie sur-mesure.
Accompagnement total
De meilleures performances
Maitrise de la fiscalité
Approche stratégique
Pourquoi réaliser un bilan patrimonial ?
Obtenir une vision claire et globale de votre situation
Identifier les leviers fiscaux et financiers à votre disposition
Sécuriser vos projets de vie et vos transmissions
Mettre en place une stratégie cohérente et évolutive
L’approche d’Auctor Gestion Privée
Contrairement aux établissements bancaires ou assureurs traditionnels, Auctor Gestion Privée travaille en architecture ouverte. Nous ne sommes ni liés à une banque, ni à une assurance ou une société de gestion. Nous sommes libres de vous conseiller en toute indépendance et transparence les produits et solutions les mieux adaptés à VOTRE situation.
Cette approche nous permet d’avoir accès à une large gamme de solutions financières, immobilières et fiscales, issues de partenaires multiples.
Découvrons votre situation actuelle
Avant de définir une stratégie patrimoniale, il est indispensable de commencer par une étape fondamentale : comprendre précisément où vous en êtes aujourd’hui.
Une photographie indispensable de votre patrimoine
Votre patrimoine est vivant : il évolue au rythme de votre vie personnelle et professionnelle (mariage, enfants, carrière, achat immobilier, héritage, transmission…etc). En dressant un état des lieux complet, nous obtenons une photographie fidèle de votre situation : revenus, charges, actifs financiers, immobilier, dettes, fiscalités, protection sociale, projets.
Dans quel but ?
Identifiez vos forces (une bonne capacité d’épargne ou une diversification intéressante)
Mettre en évidence vos faiblesses (dette trop lourde, risque mal couvert…)
Détecter vos opportunités (investissements, optimisations fiscales, transmission…)
Prévenir vos risques (perte de revenus, imprévus familiaux, retraite insuffisante…)
Une étape clé pour construire une stratégie patrimoniale efficace
Sans cette première étape, la stratégie patrimoniale serait fondée sur des approximations. En revanche, avec une vision claire de votre situation, nous pouvons :
Définir vos priorités
Sélectionner les solutions les mieux adaptées
Bâtir une stratégie cohérente, personnalisée et évolutive dans le temps
Analyse de votre situation patrimoniale
Grâce aux informations collectées à partir du bilan, Auctor Gestion Privée vous expose une analyse patrimoniale complète basée sur des études budgétaires, fiscales, successorales et de prévoyance.
Pourquoi cette étape est-elle si importante ?
Elle permet de transformer des données brutes en informations stratégiques. L’analyse patrimoniale c’est le passage de la photographie à la compréhension, une étape incontournable pour agir avec méthode et efficacité. Cette étape nous permet de vous remettre un rapport complet avec simulations et projections dans le temps de différents scénarios, solutions et impacts.
Une stratégie se dresse, peut-être deux, avec chacune ses avantages, intérêts et inconvénients. Auctor Gestion Privée réalise toujours son audit dans le strict respect de votre profil investisseur, votre capacité financière et votre tolérance au risque, conformément aux exigences réglementaires en matière de conseil financier.
Matérialisation de la stratégie et recherche de solutions d’investissements
Auctor Gestion privée vous propose solutions et stratégie en toute objectivité et cohérence. L’architecture ouverte nous permet de répondre à vos objectifs avec les meilleures conditions du marché. C’est la garantie de choix sur-mesure.
Définition de la stratégie
Il vous sera présenté toutes les possibilités répondant à votre demande, il s’agira alors de choisir.
Nous en assurerons la mise en place, la matérialisation et le suivi global dans le temps.
Le suivi
Chaque conseil, chaque opération ou chaque financement obtenu par Auctor Gestion Privée vous garantira une certaine qualité de service.
Conseils en investissements
Suivi et courtage en financements et assurances
Aide à la Déclaration fiscale
Veille juridique et lois de finances
Adaptabilité de nos stratégies
Compagnie d’assurance : Commercialisation et gestion des contrats.
